勧誘方針

勧誘方針

株式会社幻冬舎総合財産コンサルティング

(1)プロフェッショナルとして
法令等を遵守し、経済・金融・税務等に関する幅広い知識の修得に日々研鑽し、プロフェッショナルに徹した質の高いサービスを提供いたします。

(2)プライバシーの保護
お客様の個人情報は、法令や会社のルールに則って厳格に取り扱い、お客様のプライバシーに配慮した行動を実践いたします。

(3)訪問や連絡
お客様への訪問や電話等による連絡を行う時は、お客様の仕事や生活にご迷惑をかけることのないように配慮し、お客様の承諾がない限り早朝や深夜の訪問や連絡はいたしません。

(4)適合性の確認
変額保険や変額個人年金保険などのお客様にリスクが帰属する商品を販売する時は、お客様の加入目的、金融商品取引に関する知識・経験、財産の状況などの確認を踏まえて説明を行い、お客様が最適な商品を選択いただけるよう提案いたします。

(5)重要事項の説明
保険契約をお申込みいただく時は、法令等で定められている「契約概要」、「注意喚起情報」、「ご契約のしおり・約款」を交付し、その内容を説明することにより、お客様に不利益となる事項を含めて正しくご理解いただけるように努めます。

(6)金融商品の誤認防止
生命保険商品を損害保険商品、投資信託、預貯金やその他の金融商品と、あるいは第三者が提供する商品・サービスとの混同・誤解を招くことがないよう、明確に説明をいたします。

(7)告知の取扱
ご契約者の保険料負担の公平性、保険制度の健全な運営を保つためお客様には告知義務があること、お客様が告知義務に違反した場合には保険契約が解除されお客様に不利益が生じる可能性があることを十分に説明し、正しい告知が得られるよう努めます。

(8)お客様への確認
契約者や被保険者との面接に際しては、本人確認を行うとともに、契約者の申込意思、被保険者の同意を確認いたします。特に未成年者のお客様を対象とする生命保険契約については、加入目的・保険金額等を慎重に確認し、適切に販売いたします。

(9)ご要望への適切な対応
お客様からのお申出には、迅速かつ適切に対応いたします。

(10)保険金等のお支払
保険金等に関する支払の可否や支払金額等については、お客様に誤解を与えることのないように回答いたします。また、保険金等の請求については、お客様の状況や契約内容に配慮したうえで、迅速かつ適切に対応いたします。